上海律师
首页法律咨询上海律师专业律师上海律所
2023年信用卡诈骗罪立案标准

    2023年信用卡诈骗罪立案标准
      
      一、信用卡诈骗罪立案标准
      
      根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条的规定，
      
      进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
      
      (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;
      
      就《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年10月有修改，自2018年12月1日起施行)的规定来看，
      
      使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动
      
      1、数额较大：在五千元以上不满五万元
      
      2、数额巨大：在五万元以上不满五十万元
      
      3、数额特别巨大：在五十万元以上
      
      (二)恶意透支。
      
      本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。
      
      恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
      
      恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。
      
      就《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年10月有修改，自2018年12月1日起施行)的规定来看，
      
      1、数额较大：在五万元以上不满五十万元
      
      2、数额巨大：在五十万元以上不满五百万元
      
      3、数额特别巨大：在五百万元以上的。
      
      关于信用卡诈骗罪，比较常见的就是恶意拖欠不还的情况，此时要求达到了规定的数额之后，那么才有可能构成信用卡诈骗罪。所以，一般在恶意拖欠信用卡的时候，并不是必然就要坐牢。通常属于民事纠纷，自然就会按照民法上面的规定来进行处理。
      
      

www.shlsw.net
Copyright ©2022 上海律师网 All Rights Reserved.